Copy Trade là gì? Cơ hội & rủi ro khi Copy Trade

Henry 30/08/2022 Học forex, Học giao dịch ngoại hối, Trang chủ

Copy trade là hành động sao chép giao dịch, cho phép các trader kém chuyên môn trên thị trường tài chính, forex, tiền điện tử sao chép các vị thế giao dịch của nhà đầu tư có kinh nghiệm vào danh mục đầu tư của mình. Vậy cụ thể, Copy trade là gì? Sao chép giao dịch copy trade có ưu, nhược điểm gì?

Copy trade là gì?

Đúng như tên gọi, copy trade có nghĩa là sao chép giao dịch. Đây là một hình thức trading mà bạn sẽ tiến hành sao chép vị thế giao dịch của một nhà đầu tư chuyên nghiệp khác (pro trader hoặc master) trên thị trường để có thể thiết lập danh mục đầu tư giống với họ.

Nếu người bạn chọn để sao chép là nhà đầu tư uy tín và có kinh nghiệm thì bạn hoàn toàn có thể thu được khoản lợi nhuận hấp dẫn mà không cần tốn thời gian và công sức để nghiên cứu thị trường. Ngược lại, nếu họ là những nhà giao dịch kém thì nguy cơ tài khoản của bạn bị mất trắng là vô cùng lớn.

Do đó, nếu muốn đầu tư theo một pro nào thì bạn cũng cần phải tìm hiểu thông tin, khả năng giao dịch, drawdown… Từ đó sẽ đưa ra phán đoán và quyết định đúng đắn hơn.

Ví dụ:

Bạn tìm được một nhà đầu tư giỏi và muốn thực hiện copy trade theo danh mục của nhà đầu tư đó. Với số vốn là 200.000$, nhà đầu tư này đã giao dịch thành công và có lãi lên tới 250.000$.

Nếu bạn cũng có số vốn ban đầu là 200.000$ thì số tiền lãi của bạn cũng sẽ bằng 250.000$. Nhưng nếu có vốn ít hơn, chẳng hạn là 20.000$ bạn vẫn có thể thực hiện lệnh copy trade nhưng số tiền thu được sẽ ít hơn.

Các thực thể tham gia hoạt động copy trade:

Để một giao dịch copy trade được diễn ra hoàn chỉnh, cần có sự tham gia của 3 thực thể chính sau: nhà đầu tư (người sao chép – follower), pro trader/master (nhà đầu tư chuyên nghiệp) và broker (sàn giao dịch).

Nhà đầu tư: lựa chọn master để sao chép và xác định tiền vốn đầu tư; theo dõi và copy các vị thế giao dịch của master. Nếu giao dịch có lãi thì phải trả tiền phí theo phần trăm lợi nhuận cho master mà mình đã copy trade.
Pro trader/ Master: tiến hành giao dịch; quản lý lệnh và danh mục đầu tư; nhận phần trăm tiền lãi từ tài khoản copy nếu giao dịch thành công; nhận phí commission (phí hoa hồng) từ sàn môi giới nếu giao dịch với volume lớn.
Sàn giao dịch forex: cung cấp nền tảng sao chép giao dịch; thu phí quản lý tài khoản và phí giao dịch từ nhà đầu tư chuyên nghiệp và nhà đầu tư sao chép; trả phí hoa hồng cho nhà đầu tư chuyên nghiệp (tùy vào chính sách của mỗi sàn).

Copytrade hoạt động như thế nào?

Về cơ bản, nền tảng Copy Trade được cung cấp bởi các nhà môi giới khác nhau thì cũng sẽ khác nhau. Tuy nhiên, hoạt động sao chép giao dịch thường diễn ra theo một trình tự chung như sau:

Bước 1: Đăng ký tài khoản.

Nhà đầu tư: lựa chọn một hoặc một số tài khoản Leader mà mình muốn copy trade và đăng ký tài khoản Follower.

Nhà đầu tư chuyên nghiệp: Đăng ký tài khoản Leader/ Master… Sau đó, công khai các thông tin về tài khoản như: kinh nghiệm, số tiền vốn, chiến lược giao dịch…

Bước 2: Phân chia vốn giao dịch.

Follower: Phân bổ vốn hợp lý và cài đặt một vài thông số cho tài khoản sao chép giao dịch của mình: volume giao dịch tối đa, tỷ lệ dừng sao chép,…

Master: Công bố chiến lược giao dịch, chiến lược quản lý rủi ro, chiến lược quản trị vốn,.. một cách rõ ràng và cụ thể.

Bước 3: Tiến hành giao dịch và sao chép giao dịch

Các masters thực hiện các lệnh mua, bán, cắt lỗ (stop loss), chốt lời (take profit). Sau đó, tài khoản follower sẽ ngay lập tức được sao chép giao dịch theo tỷ lệ vốn tương ứng giữa 2 tài khoản hoặc theo cài đặt riêng của follower.

Các followers sẽ không được phép tác động hay chỉnh sửa các lệnh của master hay tài khoản sao chép của mình. Tuy nhiên, họ vẫn có thể ngừng sao chép hoặc thoát lệnh trên tài khoản follower của mình nếu cảm thấy master đang giao dịch không hiệu quả.

Bước 4: Kết quả sao chép giao dịch

Khi Master đóng các lệnh và kết thúc giao dịch thì thì lợi nhuận hay thua lỗ sẽ được thể hiện ngay trên tài khoản của các Followers.

Trường hợp trading thành công, cả 2 tài khoản master và follower đều có lợi nhuận, trong đó tài khoản master sẽ được nhận thêm % lợi nhuận từ các Followers. Ngược lại, nếu trading thất bại thì cả 2 tài khoản đều bị thua lỗ, và tài khoản Master đương nhiên sẽ không nhận được bất kỳ phí sao chép nào từ tài khoản Follower.

Ưu điểm của copy trade

Nhìn chung, copy trade là một hình thức quản lý danh mục đầu tư nhằm thu lợi nhuận lớn dựa vào chiến lược giao dịch của các trader chuyên nghiệp và có kinh nghiệm khác. Tuy nhiên, khi xem xét từng khía cạnh nhất định, sao chép giao dịch còn mang lại nhiều ưu điểm to lớn khác mà các nhà đầu tư cần lưu tâm. Cụ thể:

– Hữu ích cho những nhà đầu tư không có thời gian, không có cả vốn kiến thức lẫn kinh nghiệm.

Không có thời gian: Nếu bạn là người quá bận rộn và không có thời gian học về đầu tư forex nhưng vẫn muốn kiếm thêm thu nhập từ đầu tư thì copy trade thực sự là sự lựa chọn hoàn hảo dành cho bạn. Tất cả những gì bạn cần làm là đăng ký tài khoản Follower, chọn một master muốn copy, nạp tiền vào tài khoản của mình và ngồi đợi thành quả là xong.
Không có kiến thức forex: Tương tự, nếu không dành thời gian học forex thì chắc chắn bạn sẽ không có đủ kiến thức để tự giao dịch có lãi, chưa nói đến khả năng bị cháy tài khoản trầm trọng. Để trading hiệu quả, bạn cần phải học rất nhiều các thuật ngữ chuyên ngành và chiến lược đầu tư khác nhau như: quản lý rủi ro, quản trị vốn, kiểm soát cảm xúc,… Và thực tế, khi lựa chọn copy trade, những chuyên gia forex sẽ thay bạn quản trị tất cả những vấn đề trên.
Không có kinh nghiệm: Trung bình phải mất từ 3 đến 4 năm để một trader có thể thành thạo và hiểu hết luật chơi của thị trường forex. Hơn nữa, họ cũng phải đánh đổi rất nhiều công sức, tiền bạn và tâm trí để giao dịch có lợi nhuận chứ chưa nói đến việc trở thành một trader giỏi. Vậy nên, sao chép giao dịch là giải pháp tốt nhất dành cho những trader chưa có kinh nghiệm nhưng chấp nhận rủi ro để thu lợi nhuận lớn.

– Copy trade giúp các followers (nhà đầu tư sao chép) có một danh mục đầu tư hiệu quả hơn, từ đó nguồn thu nhập cũng ổn định và an toàn hơn.

– Hạn chế tối đa những thua lỗ tiềm ẩn có thể xảy ra và tạo tâm lý an toàn, tin tưởng cho nhà đầu tư copy.

– Các followers có cơ hội học hỏi thêm rất nhiều kiến thức, kinh nghiệm và chiến thuật đầu tư từ những traders chuyên nghiệp; qua đó góp phần cải thiện phong cách giao dịch của mình trở nên hiệu quả hơn.

– Các nhà đầu tư chuyên nghiệp (master) cũng kiếm thêm được thu nhập từ phí hoa hồng của follower và nhà môi giới khi được chọn để copy trade.

– Lợi nhuận thu được từ copy trade trung bình từ 15%/năm trở lên, lớn hơn rất nhiều so với lãi suất ngân hàng ( 6 – 7%/năm).

– Copy trade là hình thức giao dịch tự do về thời gian, rất thuận tiện để bạn có thể giao dịch bất cứ lúc nào.

Các rủi ro của việc copy trade

Thực tế, lợi nhuận luôn là yếu tố đi kèm với rủi ro. Tức là nếu muốn thu được lợi nhuận lớn, đồng nghĩa với việc bạn phải chấp nhận rủi ro có thể xảy ra bất cứ lúc nào. Do đó, để copy trade hiệu quả và an toàn nhất, các nhà đầu tư cần nắm được một số rủi ro từ sao chép giao dịch sau đây:

Rủi ro từ thị trường

Đây là rủi ro lớn nhất mà các trader phải đối mặt dù bạn tự giao dịch hay thực hiện copy trade. Rủi ro thị trường được định nghĩa là những mất mát từ biến động lớn bất lợi của những cặp tiền tệ.

Hơn nữa, copy trade là hình thức giao dịch mang tính chất thụ động, nếu chiến lược giao dịch mà bạn đang sao chép không thích ứng được với biến động thị trường thì khả năng bạn sẽ trở tay không kịp và có nguy cơ cháy tài khoản là rất cao.

Rủi ro lựa chọn tài khoản để copy trade

Đây là rủi ro mà nhiều nhà đầu tư ít kinh nghiệm dễ mắc phải nhất khi thực hiện copy trade. Trong một số trường hợp, một tài khoản master đang liên tục thu lợi nhuận lớn chưa chắc họ là những nhà đầu tư giỏi, có thể đó chỉ là kết quả không bền vững của thời kỳ tăng trưởng “nóng”.

Hơn nữa, sao chép giao dịch dễ khiến các followers phụ thuộc quá nhiều vào các trader chuyên nghiệp. Nói chính xác, bạn đang để mặc tài sản và cuộc đời của mình cho một người lạ quyết định.

Một trader chuyên nghiệp dù giỏi đến đâu cũng không tránh khỏi việc giao dịch thua lỗ, vì không có ai là người có thể thắng mãi trên thị trường. Sẽ vô cùng mạo hiểm nếu bạn thực hiện sao chép giao dịch khi pro trader đó đang bắt đầu một chuỗi thua. Do đó, hãy nhớ không có cái gì là tuyệt đối 100% cả.

Rủi ro do phân bổ vốn không phù hợp

Tuy copy trade là hình thức giao dịch rất có tiềm năng nhưng sẽ là rất nguy hiểm nếu bạn đổ hết vốn để sao chép. Tốt nhất bạn nên đầu tư với một tỷ lệ vốn nhất định và giữ lại một phần cho mình để đề phòng rủi ro.

Bên cạnh đó, việc đặt tỷ lệ dừng sao chép cũng là một phương pháp an toàn giúp bạn bảo toàn nguồn vốn. Vì bạn có thể thu về vài trăm đô với hàng chục lệnh thắng nhưng có thể mất trắng chỉ với một lệnh thua.

Rủi ro từ nhà môi giới

Xã hội ngày càng phát triển cũng là chất xúc tác cho các hoạt động lừa đảo được sinh sôi. Trên thị trường cũng luôn tồn tại rất nhiều nhà môi giới lừa đảo, kém uy tín với mục đích trục lợi từ những nhà đầu tư ít kinh nghiệm.

Vậy nên, thẩm định sàn môi giới thật kỹ trước khi lựa chọn giao dịch là giải pháp tốt nhất để hạn chế rủi ro này.

Các tiêu chí lựa chọn tài khoản copy trading

Để đảm bảo thực hiện copy trade hiệu quả với tiềm năng thu về lợi nhuận hấp dẫn, các nhà đầu tư cần ghi nhớ một số các tiêu chí lựa chọn tài khoản sao chép như sau:

Thành quả lợi nhuận ổn định

Một tài khoản master tốt hay một trader chuyên nghiệp sẽ có thu nhập đều đặn hàng tháng. Có thể lợi nhuận mỗi tháng không cao nhưng sẽ luôn dương. Ngược lại, tài khoản master kém hiệu quả là tài khoản có thu nhập bất ổn, cao trong một vài tháng nhưng lại thua lỗ trong các tháng còn lại.

Phần trăm chiến thắng cao

Một tài khoản có tỷ lệ lãi lớn hơn thua lỗ là một tài khoản tốt. Tỷ lệ này càng cao thì tài khoản càng tốt.

Danh mục đầu tư đa dạng

Thông thường, đa dạng hóa danh mục là một tiêu chí giúp giảm bớt rủi ro. Do đó, nếu tài khoản master nào có tỷ lệ sinh lời cao đồng thời đáp ứng tiêu chí này thì bạn nên ưu tiên follow.

Thời gian trading thực tế tối thiểu là 1 năm

Kinh nghiệm giao dịch nhiều hay ít sẽ phụ thuộc phần lớn vào số năm hoạt động trên thị trường. Nó thể hiện mức độ am hiểu và khả năng ứng biến trước những biến động tỷ giá bất ngờ của nhà đầu tư chuyên nghiệp. Do đó, để đảm bảo an toàn, thời gian giao dịch lý tưởng của tài khoản master bạn có thể chọn là từ 1 năm trở lên.

Số lượng người follow và phản hồi lớn

Càng nhiều người sao chép càng chứng tỏ trader đó là một master chuyên nghiệp, phần trăm thu về lãi lớn là rất cao.

Background (hồ sơ, thông tin giới thiệu) tốt, chiến lược giao dịch rõ ràng

Nếu hồ sơ của tài khoản master càng hoàn thiện càng cho thấy người đó là một trader giỏi. Vậy nên, hãy dành thời gian tìm hiểu để đảm bảo rằng tài khoản master mà bạn chọn có khả năng quản trị vốn và chiến lược đầu tư hiệu quả.

Kết luận

Như vậy, qua bài viết trên chắc hẳn các bạn đã hiểu rõ Copy trade là gì cũng như những lợi ích to lớn mà sao chép giao dịch mang lại cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên, đã đầu tư thì luôn đi kèm với rủi ro, trước khi tham gia giao dịch bạn cần xác định trước tâm lý rủi ro có thể xảy ra bất cứ lúc nào. Nếu biết cách chọn một tài khoản master tốt và uy tín để copy thì chắc chắn tỷ lệ thua lỗ có thể giảm xuống mức thấp.

Nên nhớ rằng, lợi nhuận trước mắt thì không thể quyết định kết quả trong tương lai. Chúc bạn thành công với mục tiêu đã chọn!

HỖ TRỢ KHÁCH HÀNG

Mrs.Bích Thủy

☎ Hotline (zalo) : 0914051216 – 0919382014

Đăng ký www.dautuforex.vn và www.chienluocgiaodich.com để nhận các bản tin phân tích thị trường sớm nhất

Bạn muốn tham gia đầu tư với số vốn ít

đăng ký tại đây ➡ https://goo.gl/forms/DjHIyKI99MEyfmSm2

Bạn muốn mở tài khoản giao dịch DEMO

đăng ký tại đây ➡ https://goo.gl/forms/cYFFoxgcdo0AlrbU2

Bạn muốn tham gia các khóa đào tạo đầu tư

đăng ký tại đây ➡ https://goo.gl/forms/QXJzZP7OpkRut6cO2

bạn muốn nhận robot giao dịch tự động